Depotanalyse

Eine Depotanalyse untersucht das Depot und wird überwiegend beauftragt, wenn dessen Entwicklung nicht die Erwartungen erfüllt. Mit der Durchführung einer Depotanalyse kann der Anleger ein unabhängiges Beratungsunternehmen beauftragen, ebenfalls möglich ist die Analyse im Rahmen eines Beratungsgespräches mit dem Bankberater. Voraussetzung für das Gelingen einer Depotanalyse ist, dass sich der Anleger über seine Ziele und über seine grundsätzliche Anlagestrategie Gedanken macht. Das Ergebnis einer Depotanalyse besteht zumeist in der Vornahme einiger Umschichtungen, damit der Anleger in Zukunft die gewünschten Ziele mit seiner Geldanlage erzielt. Grundsätzlich ist die Depotanalyse ein Schritt zur Depotoptimierung und berücksichtigt sowohl die Anlageziele als auch die persönliche Situation des Anlegers.