Vermögensmanagement

Das Vermögensmanagement bietet Kunden Beratung bei der Planung von Anlage- und Finanzierungsmöglichkeiten. Besonders die private Altersvorsorge spielt bei vielen Kunden eine immer wichtigere Rolle. Dies wird beim Vermögensmanagement speziell berücksichtigt. Bei der Vermögensberatung sollte darauf geachtet werden, dass diese unabhängig und neutral erfolgt. Zunächst muss sich ein Vermögensberater einen Überblick verschaffen über das vorliegende Vermögen eines Kunden. Zusätzlich muss auch die Einkommenssituation berücksichtigt werden sowie die steuerliche Situation. Zusätzlich sollte der Kunde dazu Aussagen machen, wie sicher er sein Vermögen anlegen möchte. Bei Wertpapieren beispielsweise müssen Wertschwankungen einkalkuliert werden. Für das Vermögensmanagement zuständig sind Vermögensberater. Sie sind unter anderem bei Banken und Versicherungen tätig.